保険営業推進計画（保険営業の3大スキル、1つをうまくやれば成功する）

保険販売における3つの主要スキル、そのうちの1つをうまく使えば成功できる

「保険販売にはスキルが必要だと言われていますが、保険販売のスキルとは何でしょうか？」とよく聞かれます。「顧客の利益を守ること、誠実で信頼できること、保険の条件に精通していることなどだ」と言う人もいます。実際、誰もが言うことは真実です。しかし、これは保険代理店の基本的な要件にすぎず、スキルとはほど遠いと思います。では、保険販売にスキルは必要なのでしょうか？答えはイエスです。

1. 質問スキル

エージェントによっては、顧客に直接「ご要望は何ですか？」と質問する人もいます。このアプローチは実は非常に一般的であり、スキルが欠けています。顧客は常に自分が何を望んでいるかわかっていると思いますか?不明です！これらすべてにおいて、コミュニケーションのプロセス中に一連の巧みな質問を使用して顧客の真のニーズをテストする必要があります。

たとえば、保険についてどう思いますか?顧客が保険を受け入れているか、または反対しているかを知ることができます。保険を購入したことがありますか？顧客が現在どのような保護を受けているかを理解できます。どのような保護を望みますか?顧客の購買意欲を理解できます。あなたの年収はおおよそいくらですか?顧客の所得水準に応じて合理的な保険プランを設計できます。

ここで注意すべき点は、顧客がどのように答えても、それは役に立たず、間違っているということです。顧客を否定するのではなく、上手に誘導してください。

2. デザインのヒント

多くの人は顧客を訪問する際に、保険プランを 1 つだけ持参しますが、これは間違いです。同じ商品の場合、異なる店舗の価格を比較することは避けられません。オファーが 1 つしかない場合、取引を成立させることは困難です。顧客は、他の会社と比べて私の会社の方がコストパフォーマンスが良いのではないかと疑問に思うかもしれないからです。

顧客がより適切なプランを簡単に選択できるように、顧客が選択できる 2 ～ 3 つの保険プランを提供します。

3. 利益に反して原則を遵守する

保険を購入する前に、慎重に、そして後ろめたそうな口調で「以前、軽い健康問題を抱えていたのですが、治りました。正直に話さなくてもいいですか？」と尋ねる顧客に出会ったことがある人は多いでしょう。あるいは、「他の保険代理店から、小さな問題なら正直に話さなくても大したことではない、話さなければ審査もスムーズに通ると言われた」と言う人もいるでしょう。

目先の利益のために、顧客に虚偽の約束をさせることを容認したり、誘導したりする人もいますが、私は顧客に「保険はリスクを回避するために加入するものであって、保険そのもののために加入するものではありません」と真剣に伝えます。この時点で、彼らのほとんどは私の見解に同意し、心の底から私を一人の人間として認識するでしょう。この詳細な情報により、私は信頼できる人物として認識され、顧客は私に対してより忠実になり、友人を紹介してくれるようになるかもしれません。

実際、世の中のあらゆるものは独自のスキルを持っています。事業発展の過程で、私たちは常に経験を総括し、周囲の優れた人材から謙虚に学び、市場の調整と時間の経過を経て、私たち自身も必ず向上していきます。その時までに、保険を販売することはもはや難しい仕事ではなくなるでしょう!販売スキルをすぐに向上させたい場合には、販売能力をすぐに向上させるのに役立つ RFP ファイナンシャルプランナートレーニングに注目してください。以下はRFPの紹介です。

RFP コースは、保険パートナーが体系的な知識システムを構築し、思考パターンを向上させ、体系的に保険を教えるのに役立ちます。個人ブランドを確立するために必要な専門スキルを実務者に教え、さまざまな保険商品に対する正確な顧客獲得の考え方とマーケティングロジックを開発できるようにトレーニングします。参照性が高く、学習後すぐに活用できます。これは生命保険業者、バンカシュアランス業者、およびサードパーティの資産管理業者に適用されます。

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RFP には 7 つの主要なコースシステムが含まれています。財務計画の原則は、誰もが財務管理の基本概念を習得するのに役立ちます。投資計画、保険および退職計画、税金および財産計画、子供の教育および住宅計画、法律上の知恵、および企業の財務計画は、それぞれ特定の財務管理目標に対応します。財務計画の実践的な運用ガイドでは、上記の特別な計画をすべて体系的に統合しています。これは、家族には通常、複数の財務管理目標があり、体系的な習得が求められるためです。したがって、RFP コース設計のロジックは、まさにクライアントの財務管理目標を満たすことであり、非常に体系的で専門的な内容です。

RFP 証明書とは何ですか?

RFP（Registered Financial Planner）は、米国ではRegistered Financial Plannerの正式名称で、米国公認ファイナンシャルプランナー協会が特別に制定した資産管理分野の専門認定資格です。 RFP メンバーは、保険、銀行、証券、信託、ファンド、資産管理などの金融機関に分散しています。

米国の登録ファイナンシャルプランナー（RFP）は、投資および財務管理業界における専門資格の 1 つです。この認定資格を取得すると、学生は財務計画プロセスに関わるすべての側面を体系的に習得できるため、さまざまな顧客グループのニーズに合わせて独自の財務計画をカスタマイズし、顧客の資産の「価値の維持と向上」を真に支援できるようになります。

》》RFPコース内容概要の参照はこちら「リンク」

RFP資格を持っているとどのような仕事ができますか？

RFP は、個人金融業界向けの資格認定です。金融業界および金融関連業界では、RFP 認定資格を持つ個人ファイナンシャルプランナーの需要が非常に高くなっています。 RFP 資格認定を受けた人は、個人向けファイナンシャルプランナーとして、所属機関の顧客に個人向け金融サービスやコンサルティングを提供できます。

国内では、RFP はさまざまな金融機関に広く配布されています。 RFP は、銀行、保険、証券、ファンド、債券、外国為替、先物、金などの業務に従事する機関または企業にサービスを提供できます。また、投資業務や投資運用会社業務、弁護士関連業務にも従事できます。

RFP の価値はどれくらいですか?

現在、世界15の国と地域にRFPI協会があります。 2005年に中国本土に導入されて以来、体系的かつ実践的な知識体系により、政府、企業、学生に積極的に推進され、認められてきました。

同時に、RFP 証明書は国家の金融経済専門人材育成プログラムに正式に組み込まれました。世界的に、RFP は多くの金融機関における人材育成の重要な基準となっています。太平洋生命、泰康生命、中国太平生命などの保険会社や、中国工商銀行、中国農業銀行、交通銀行、中国建設銀行などの国内大手銀行は、いずれも人材開発とトレーニングの標準として RFP を使用しています。さらに、平安人寿、東亜銀行、上海浦東発展銀行などの企業は、採用時の評価基準としてRFPを活用しています。

RFP 証明書保有者の権利と利益は何ですか?

RFP 認定に合格すると、RFPI が発行する Registered Financial Planner (RFP) 国際資格証明書を受け取ります。

RFP 証明書を所有することで、自分自身の価値を高めることができます。金融、保険、投資などの総合的な能力を向上させるだけでなく、個人の財務管理に従事するための専門資格も提供し、財務管理業界でより大きな競争上の優位性をもたらします。

銀行、保険会社、ファイナンシャルアドバイザーの方々向けに開催している講演会に参加して、人脈を広げることもできます。

また、当社が主催する RFP 継続教育、専門家の交流、検査活動に参加することもできます。

ファイナンシャルアドバイザーが RFP 認定試験を受けるのはなぜですか?

長い歴史：RFPIは1983年に設立されました

国際的に認められている：中国、日本、米国、英国を含む21か国で認められているファイナンシャルプランニング証明書

国内での認知度：RFPは国家金融経済専門人材育成プロジェクト（PFT）に含まれる

機関の認知度：CPIC、ABC、大同、明雅、ノアなどの国内機関が、RFPを人材採用・研修プロジェクトとして相次いでリストアップしている。

継続的な学習: RFPの受講生に無料の現地トレーニングを提供し、マーケティング業務の実施と成長を支援します。

1回の試験で3つの証明書を取得：RFP中国語および英語証明書と、財務管理の専門能力を証明するPFTプロフェッショナルタレント証明書