預金事業マーケティングプラン（貯蓄預金増加のための全プロセスマーケティング戦略！）

貯蓄預金増加のためのフルプロセスマーケティング戦略！

実際には、三角形の安定性、つまり 3 辺の有効な経路を利用してこれを達成します。まず、潜在能力を活用して、既存の顧客から新しい資金を引き付けます。 2番目に、新規顧客から新たな資金を獲得する。 3つ目は、既存顧客の喪失や減少を防ぐことです。簡単に言えば、この犯罪は、古い顧客からの新しい資金と新しい顧客からの新しい資金、つまり「古い 1 つと新しい 3 つ」に依存しています。防御は、他の銀行が反乱を起こして顧客や資金の損失を引き起こすことを防ぐことです。これが預金増加への正しい道です。

パート01

既存の顧客を引き付けるために新たな資金を活用するにはどうすればよいでしょうか?

1 つ目は、既存の顧客からの新規資金、つまり、潜在能力を活用して、当行以外の銀行から資金を送金する既存の顧客を引き付けることです。まず、ターゲット顧客についていくつかの基本的な質問を自問してください。まず、顧客の主な収入源は何ですか、そして、個人と家族に細分できる法人のバックグラウンドがあるかどうか。次に、顧客には当行に送金できるがまだ送金されていない資金がありますか?第三に、当行のほかに、お客様はどの銀行と取引があり、具体的な取引内容はどのようなものでしょうか。 4番目に、顧客は最近、他の銀行に支払期限が到来した資金（定期預金の満期、資産運用の満期、一時金保険の満期など）を持っていますか？第五に、顧客には最近受け取った売掛金等があるか。これらは「ターゲット顧客の潜在能力を引き出す 5 つの質問」として要約できます。

この一連の問題を理解して初めて、次のステップに効果的に進むことができます。これは、マーケターが特定の場所で水を見つけるために井戸を掘ろうとするようなものです。もしここで水源が発見されたのであれば、努力すればそれを達成できる可能性があることは明らかです。そうしないと、方向エラーが発生し、無駄になる可能性があります。つまり、これらの最も基本的な問題が理解されていない場合、顧客の日常的なメンテナンスが適切ではないことは明らかです。

（1つ）

重要な顧客情報を入手し、顧客の信頼を得るにはどうすればよいでしょうか?

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銀行のデジタルプラットフォームを利用して顧客ポートレートを正確に分析することで、ほとんどの商業銀行は独自の顧客情報管理システムを確立し、一次元から多次元の総合ポートレートまで、顧客口座の開設時間から顧客ロイヤルティを分析し、顧客の勤務単位から収入の上限と下限を分析し、顧客の住所から顧客の家族資産を分析し、顧客の取引データから顧客の資本回転率を分析するなどしています。これもデジタルエンパワーメントの現れです。

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日々のやり取りの頻度を増やすことで、顧客に対する理解を深めることができます。諺にあるように、遠い親戚は近所の人ほど良くない。なぜ？私の意見では、近い隣人との交流の頻度は、遠い親戚との交流の頻度よりもはるかに高いです。モバイルインターネットの時代では、個人（企業）のWeChat Moments、TikTokなどによって顧客とのオンラインでの交流が促進され、さまざまなテーマのサロン活動への参加に顧客を招待することで、顧客とのオフラインでの交流が充実します。

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差別化された付加価値サービスをお客様に提供することで、顧客からの信頼を高めることができます。しかし、顧客タイプによってニーズが異なるため、差別化された付加価値サービスをどのように提供するか、または差別化された付加価値サービスの内容をどのように設定するかは、実際には難しい点です。富裕層の顧客は一般的に業務で忙しく、業務処理の待ち時間をできるだけ短縮したいと考えています。退職した高齢の顧客は時間に対してそれほど厳しい要求を持たず、ビジネスが確実に行われることを望んでいます。若い顧客は金融商品や新規事業などについてもっと知りたいと考えています。そのため、差別化された付加価値サービスは、さまざまな顧客が期待する方法でニーズを満たし、顧客の視点で商品や商品の組み合わせを理解し、顧客とのバリアフリーなコミュニケーションを獲得し、信頼を獲得することです。

例えば

高齢者向けの「健康ウェルネスクラブ」を創設し、年1回の健康診断、月1回の講演会、週1回の分かち合い会など、高齢者に豊かな健康管理と愛情を提供し続け、多くの高齢者のお客様の認知と満足を獲得し、情報入手の利便性を高め、信頼を高めています。また、差別化された付加価値サービスは、新規顧客獲得の入り口でもあり、新規顧客チャネルの拡大をサポートします。

（二）

的確なマーケティングを通じて顧客の預金貢献を増やすにはどうすればよいでしょうか?

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まず、他行資産が当社よりも多い顧客層に対して、「リストシステム」＋「ステップ・トゥ・ウィン」プロジェクトを策定し、リストを配布し、継続的にフォローアップして「3つの商品」を提供し、他行からの新規資金の移管を実現しました。

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第二に、精密マーケティングシステムを最大限に活用し、「定期満期」、「保険満期」、「資産管理満期」、「資金償還」などの他の銀行の精密マーケティング活動の実施を強化します。

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3つ目は、デジタルプラットフォームを活用して、特に多額の資金を入出金する顧客を中心に、大口資金の流れを追跡し、取引ごとに責任者を特定することに注力することです。事前通知リマインダー、プロセス中のカスタマイズされた製品パッケージの配送、その後の定期的なフォローアップ訪問を含む継続的なマーケティング モデルを確立することで、マーケティング担当者は顧客資金に対するマーケティング コントロールを実現し、顧客預金の増加を最大化できます。

第二に、顧客は常に、自分たちのお金で当銀行に投票する理由を自らに与えるべきです。ここでは、製品、贈り物、そして性格という「3つの品質」として要約することができます。まずは製品から始めましょう。金融商品には固有の特性があります。異なる銀行の商品は均質化される傾向がありますが、違いもあります。

これは実際の戦闘で必要となる

「天吉競馬」戦略を活用して有利に進めましょう:

例えば

銀行Aの1年定期預金金利は1.95%ですが、銀行Bの1年定期預金金利は2.10%です。 2 つの数値を単純に比較すると、2.1 は 1.95 より大きくなります。単一商品に絶対的な優位性がない場合には、資産運用、ファンド、ローン、決済、付加価値サービスシステムなど、他の商品やサービスの優位性と組み合わせる必要があります。同時に、革新的な製品シナリオの強化も競争優位性を高める手段となります。シナリオは貯蓄預金を増やすために使用され、特定の顧客グループの金融ニーズをさまざまなシナリオと統合し、シナリオベースで生活志向のマーケティング行動を実現し、製品とサービスのシナリオを提供し、インターネットの考え方を使用して顧客ベース、シナリオベース、生活志向、テーマ性、興味深い貯蓄預金の設計を実現し、それによって貯蓄預金製品が顧客の生活消費と金融消費行動の不可欠な部分になることを促進します。

実際のマーケティングでは、ギフトそのものよりも、ギフトを正しく使うことの方がはるかに重要です。マーケティングの成果への変換を促進するには、適切な人に適切なタイミングで提供する必要があります。

性格は主に2つの側面に反映されます。一つは、心を込めてお客様にサービスを提供するというコンセプトです。顧客満足を仕事の基本とし、誠意を持って感動の瞬間を創り出します。 「心を込めたサービス」の本当の意味は、マーケティング担当者が心の底から真摯に顧客にサービスを提供することです。このようなサービスは、感情と努力が一体となっているため、大きな魅力と活力があり、顧客に最も認識され、受け入れられやすいものです。 2つ目は、プロフェッショナルで細心の注意を払ったサービスです。金融商品には固有の特性があり、顧客の資金を科学的かつ合理的に配分するためには専門的な知識とスキルが必要であり、細心の注意も欠かせません。

個性は顧客に差別化された体験をもたらし、マーケティングの難易度を大幅に軽減し、マーケティングを後押しします。 「3つの商品」の導入には、マーケティング担当者が有利なリソースを統合し、当行の既存顧客からの新規資金の集中を最大限に高めることが求められます。

パート02

新規顧客から効果的に新規資金を獲得するにはどうすればよいでしょうか?

いわゆる新規顧客とは、当行が取引を行っていない顧客または顧客グループと定義されます。当然ですが、新規顧客を獲得するためのチャネルを構築することによってのみ、新たな資金を獲得する機会が得られます。

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新規顧客の獲得と口コミ効果を最大限に発揮できるよう、MGM活動の強化を継続します。例えば、既存のお客様向けに家族ポートレートのアクティビティを実施しており、夫婦両方がお客様になった場合、家族ポートレートを撮る機会が提供されます。ご年配のお客様のために、再会ギフト活動を実施しており、そのお子様に当社の顧客になることをお勧めすることで、サプライズの再会ギフトパッケージなどを受け取る機会が提供されます。

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融資を利用して預金を集め、新規顧客獲得の範囲を拡大します。当社は、お客さまの資金ニーズに応える金融サポートの提供を出発点として、法人・個人のお客さまの事業特性や資金ニーズに応じて、高い信用性、優れた効率性、強固な体力、十分な返済源、相当な低コスト資金を備えた最適な融資商品を設計し、お客さまとの緊密で包括的な協力関係を構築し、預金源を拡大しています。

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ユニットアカウントマーケティングを強化し、顧客ソースを確保します。周辺の金融生態資源を徹底的に調査し、政府、金融、企業、機関、団体、プロジェクトなどをフォローする特別チームを結成し、法人預金と個人預金の同時増加を実現しました。口座は預金の基盤であり、顧客は預金の源泉です。預金と製品またはサービスの実施は、顧客と口座から切り離すことはできません。マーケティング担当者がソースから預金を獲得したい場合、まず顧客を獲得する必要があります。顧客を獲得するには、まずアカウントを獲得する必要があります。複数のチャネルを通じて資金源を拡大することで、貯蓄預金を増やすことができます。

最後に、既存顧客の流出や減少を防ぐことです。攻撃は最大の防御であり、攻撃しながらも防御を強化する必要があります。それはバスケットボールの試合のようなものです。攻撃で 100 ポイントを獲得したとしても、防御がうまくいかず、相手が 100 ポイント以上を獲得した場合は、やはりゲームに負けてしまいます。

パート03

既存顧客の喪失を防ぐにはどうすればよいでしょうか?

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顧客中心のサービスとマーケティングの仕組みを改善し、本部から支店まで一貫した預金開発コンセプトを確立し、職業とラインの境界を打ち破り、法人と個人の顧客リソースの相互信頼と包括的な浸透を実現し、顧客預金と資産管理、融資、決済、現金管理、取引などの業務との連携を強化します。

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顧客サービスとマーケティングのプロセス管理を確立し、ビッグデータとシステムを使用してマーケティング担当者の作業状況とパフォーマンスを真に反映し、「マーケティングは追跡され、メンテナンスは記録され、情報は価値がある」というプロセス管理の原則に従って、既存の顧客を階層的かつ分類さ​​れた方法で分類およびメンテナンスし、すべてをシステム管理に含め、既存顧客のマーケティングメンテナンス計画を日次、月次、四半期、年次ベースで策定し、毎日追跡します。

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短期、中期、長期にわたって顧客価値を維持・向上させることを目標に、質の高いマーケティングチームを構築し、複数の専門的かつ差別化されたサービスとメンテナンスの仕組みを確立し、顧客体験と満足度を総合的に向上させます。

貯蓄預金の成長のプロセス全体のマーケティング戦略に基づいて

まず、業績評価メカニズムを最適化することで、貯蓄預金の発展志向を強化します。たとえば、マーケティング担当者の預金指標評価の重みは、重みとギャップを強調するために [0,100] ポイントに設定されています。同時に、古い顧客からの新しい資金と新しい顧客からの新しい資金の可能性を実現するために、在庫と増分に異なる重みが与えられます。

2つ目は、各職位のプロセス制御メカニズムを最適化し、プロセスから成果を要求し、顧客の階層化と分類のための日常的なメンテナンスと連携マーケティングメカニズムを確立し、優れたリソースを集中して、ソース顧客獲得、重点プロジェクト、重点既存顧客、新規顧客などのマーケティングとプロセス制御を推進し、マーケティング担当者が貯蓄預金増加のマーケティングとサービスの概念を変えるように導き、貯蓄預金の基本業務を強化し、戦略とメカニズムから効率を要求し、貯蓄預金の持続的な増加を実現し、即時の預金回収の目標を実現します。