富裕層顧客マーケティングプラン（ファンド商品に基づく富裕層顧客マーケティング提案）

ファンド商品に基づく富裕層顧客マーケティング提案

今年第2四半期以降、市場は調整を経て回復し、特に新エネルギーなどの分野で爆発的なチャンスが生まれています。ファンドの収益効果は依然として一定程度継続している。このような状況において、Sales Youdao は、今年下半期の小売金融の製品と業務内容に基づいて、金地金業界の専門家向けにいくつかの参考資料を提供しています。

出発点: 顧客の金融商品ニーズ全体を積極的にカバーし、資金の流動性を減らし、金融管理者の専門性を発揮し、人気商品を通じて顧客と交流し、複雑な商品を通じて顧客を安定させ、長期的な価値を通じて顧客を引き付けます。

提案1：市場の好転の機会を捉え、顧客を少量から「大量」に変える

過去2年間、株式に投資したお客様も、原油や海外などに投資したお客様も、基本的に全員が利益を上げました。顧客資産のこの部分のアップグレードについてはここでは詳しく説明しません。私たちがもっと重視すべきことは、市場の専門的な投資機会をどのように活用して、少額投資の顧客を徐々に本格的な顧客に変えていくかということです。

フルカスタマーマーケティングとは、取り扱う製品を持っている顧客ではなく、多額の資本を持ちながらも、取り扱う製品が少数で単一である顧客を指します。これらの顧客は損失の潜在的リスクにさらされており、市場は私たちに専門的な能力と財務管理ブランドを実証する機会を与えてくれます。

過去の業績が良好で、経済が底を打っており、評価額が低く、外部環境が良好な場合、イベントの開催、WeChat Momentsでのプロモーション、クロスマーケティングなどを通じた製品連携は非常に効率的になります。

提案2: 金利が下がる中で、「顧客」から「ユーザー」へと考え方を変える

資産管理市場は最近大きな変化を遂げており、一部の銀行はオンライン手数料を下げ始め、代理店販売のクラス C 手数料も削減しています。このような状況において、銀行のウェルスチェーンサービスと専門家の協力が加わることで、顧客の戻りが現れ始めるかもしれません。

これは、従来の金融サービスにおける積極的な変化であり、従来の金融商品の考え方と比較すると決定論的です。財務管理サブプロダクトの推進も含め、サービスの境界が拡大し、顧客が「ユーザー」へと変化していることを意味します。

ユーザーの考え方に基づいて、顧客のニーズを探り、専門的なアウトプットを拡張していくことは、非常に興味深いことです。例えば、原油価格の上昇を心配している自動車所有者に対して、原油価格の上昇リスクをヘッジするために原油ファンドの購入を勧められないでしょうか？

提案3：顧客が落とし穴を避け、付加価値を求めることができるよう、人気商品を専門的に評価する

人気商品は、顧客を引き付けたり、プロ意識をアピールする手段でもあります。例えば、最近多くの企業でネガティブなホットスポットが数多く発生しており、Evergrande の最近の状況もその一例です。そして流行の影響。これらのネガティブなホットスポットは、投資家が適時に注意を払い、効果的な対策を講じるのに役立ちます。

同様に、ポジティブなホットスポットも投資家が機会をつかむのに役立ちます。例えば、三子政策が残っている場合、多くの「新株ファンド」も新規株式上場の利益を購入して享受できる可能性がある。

これらのホットスポットは、顧客の開発とメンテナンスを促進するのに役立ちます。

推奨事項4：単一製品のリスクを軽減し、複合製品システムを構築する

これについては過去の記事でも度々触れられてきました。金融商品の販売代理店として、単一商品の推奨に代えて複合商品を使用すると、単一商品の影響を弱め、販売代理店の専門性を向上させることができます。複雑な商品では、短期的なリターンのガイダンスを軽視し、投資家に長期にわたる安定したリターンを提供する必要があります。これは、すべての関係者にとって有益です。

また、投資顧問業務も最近では本格的な運用段階に入り始めています。この新しいモデルについては、より多くのコンタクトを取り、試してみることが最善であり、これによりサービスの専門性と効率性が向上します。

提案5：資産を活用して資産価値の成長の背後に預金を促進する

資産配分プロセスは銀行によって異なります。資産を売却するためだけに預金を無視するのではなく、合理的な預金対資産比率を維持する必要があることを強調します。上昇する市場を背景に、預金は将来の発展の礎となるため無視することはできません。

資産価値の成長を通じて、いかにして顧客が当行を「主導銀行」として選択するように促し、融資連携や官民連携の堀を増すかは、市場の上昇が当行にもたらすマーケティングの配当でもあります。どの業界でも重宝される当座預金は、間違いなく「引き出す」のではなく「引き出す」ものです。

市場の好転により小売業が加速した。反応が遅いと、チャンスは稀であり、すぐに消えてしまいます。流れに乗るには、企画者と販売者の共同の努力が必要です。

出典: 販売