トラフィックの転換と促進（詐欺「ツールマン」が別の場所から20万元を引き出す、このような詐欺のルーチンは私たちの周りにあります）

オンライン詐欺の「道具男」は別の場所から20万元を引き出した。こうした詐欺行為は私たちの周りにも存在しています。

他の場所に行ってお金を引き出す

銀行は質問に答えることを拒否した

オンライン詐欺の「ツール」とは、オンライン詐欺グループが資金洗浄や宣伝、トラフィックの誘致などを行う「ポイント運営」を支援する人々の総称である。つい最近、福建省福州市の警察は2人の「ツールマン」を逮捕した。福建省莆田市に住むリンさんは、現金20万元を引き出すために、突然遠くの福州まで旅をした。銀行員が引き出し情報について尋ねたとき、彼は何も言わず、同行者がすべての質問に答えた。これらの異常は銀行員の警戒を呼び起こした。

その朝、2人の男が福建省福州市台江区にある中国銀行のロビーにやって来た。足に障害のある男性はリン氏、同伴者はウー氏だった。彼らは銀行に到着するとすぐに現金を引き出すよう要求した。

取引の処理中、現金を引き出すリンさんは一言も発せず、リンさんに代わって手続きをしたのは隣にいたウーさんだった。

多額の現金を引き出すために莆田から福州へ出向いたこと、関係を明らかにしたくないことなど、銀行員は資金の出所を疑った。スタッフは直ちに資金の出所を確認し、口座の取引を分析しました。

銀行は異常を感知し緊急警報を発令した

警察は銀行からの警報を受けてすぐに現場に到着し、現金引き出し業務を担当していた林氏と呉氏を直ちに拘束した。しかし警察の尋問に対し、２人は普通にお金を引き出していただけだと供述した。

警察の質問に答える際、呉容疑者は答えながら携帯電話を取り出し、「同郷人」に借金を頼んだチャット記録を開いて警察に見せた。

チャット記録は偽のスクリーンショットです。

このチャット記録は根拠のあるものです。リンとウーは「誤解」されていたのだろうか？しかし、なぜ彼らは現金を引き出すために莆田から遠く離れた福州まで行ったのでしょうか?

警官: 今日は福州に来ますか?

ウー：そうだと思います。お金があれば、楽しみにここに来ます。

警官: なぜここでお金を引き出したいのですか?莆田では引き出せないんですか？

呉さん：買い物に来ました。

花嫁代金のためにお金を借りる必要があるなら、なぜそれを使うためにそんなに遠くまで旅行するのでしょうか?この直感に反する答えは警察をさらに混乱させた。警察はその後、チャットの記録を再度確認し、ついに手がかりを発見した。

警官: このWeChatはなぜこんなに変なのですか?ああ、チャット履歴はスクリーンショットです。正直に、そして明確に説明してください。

嘘が暴露され、スクリーンショットは「上司」から提供されたものと認められた。

警察に摘発された後、ウーは完全に動揺した。彼は、自分とリンさんは単なる隣人であり、これらのスクリーンショットは「上司」からウーさんに渡されたものであることを認めた。ウーが答えた言葉も、彼の「上司」から教えられた言葉であり、そのお金はリンの息子の結婚式のお金ではなく、盗んだお金だということだった。

福州市公安局台江支局新港派出所の二級巡査部長周金鋒氏：30代の犯罪容疑者である呉氏は、2021年に莆田市公安局から、銀行カードを他人に貸し借りした疑いで行政処分を受けた。

1万元の「謝礼」で他人に盗んだお金を引き出すよう唆す

ウーさんは今年3月末、マネーロンダリング集団の資金洗浄を手伝うことで多額の報酬を得られることを偶然知った。しかし、呉は前科のある犯罪者であり、彼の銀行カードが公安機関に簡単に発見されることを懸念し、収入源のない林をターゲットにした。

会話の中で、ウー氏はリン氏に1万元の「手数料」を寛大に渡し、リン氏はそのお金を引き出すのを手伝うことに同意した。しかし、リンさんは地元の低所得世帯だったため、突然の多額の現金引き出しはすぐに地元警察の注意を引くことになるため、現金を引き出すために福州まで行くことにした。

福州市公安局台江支局新港派出所二級巡査部長周金鋒氏：二人はまず福州に行き、ホテルにチェックインした。上司が彼らに連絡し、銀行カードを提供しました。彼らは銀行カードを「上司」に送りました。 「ボス」は、カードが確実に使えるようにするために、少額のお金を口座に入金するように要求した。少しの確認の後、「ボス」は、騙し取られた資金がリンの口座に振り込まれたことを知ると、すぐにウーとリンに銀行の窓口に行って現金を引き出すように通知した。

リン容疑者とウー容疑者は、高額の利益を得るために、自分たちの「上司」に銀行カードを提供し、現金の引き出しを手伝ったが、その「上司」は自分たちが提供した銀行カードを使って違法なマネーロンダリング活動に従事するつもりだった。彼らの行為はすでに犯罪収益の隠蔽の疑いにつながっている。現在、公安機関は2人に対して刑事強制措置を講じている。

警察による損失の迅速な回復と関与した口座の凍結

被害者を調査する

警察の捜査により、呉氏が「上位」にいた詐欺グループは明確な分業体制を持ち、迅速に行動していたことが判明した。当初の計画では、リンさんとウーさんを銀行の入り口で待たせて、お金が届いたらすぐに銀行に行って現金を引き出す予定だった。銀行員が十分に注意していなければ、お金は引き出された後すぐに別の口座に入金され、回収がさらに困難になるでしょう。それで、この 20 万は誰のものでしょうか?彼らは詐欺に遭っていることに気付いたのでしょうか?

警察はリンとウーの犯罪事実を発見した後、被害者がさらなる被害を受けるのを防ぐため、直ちにリンのアカウントを凍結した。この20万元の持ち主はまだ騙されているのでしょうか？現時点で鍵となるのは、20万元の持ち主を見つけることだ。

福州市公安局台江支局新港派出所二級巡査部長周金鋒氏：国家詐欺防止ビッグデータプラットフォームを通じて、資金の出所について逆調査を行った。公安機関の調査の結果、資金は浙江省の企業の公的口座から出ていたことが判明した。このアカウントは長い間使用されていません。資金は会社の口座に振り込まれた後、すぐにリン氏の個人口座に振り込まれた。そのため、当該会社の口座もマネーロンダリングに関与している可能性があると疑われます。

警察は、この浙江省企業の公開口座を逆順に調べた結果、その資金が上海のテクノロジー・エレクトロニクス企業から出ていることを突き止めた。警察の捜査により、同社は長期間にわたり正常に営業しており、金融取引を行っていたことが判明した。そこで警察は上海のこの技術・電子機器会社に連絡を取り、「状況を探る」ことにした。ちょうどその時、上海警察から重要なメッセージが届きました。

福州公安局台江支局新港派出所二級巡査部長周金鋒氏：確認のため同社に連絡しようとしたところ、国家詐欺防止システムにより、上海公安局が浙江省のこの銀行口座への支払いを緊急停止したことが判明した。上海の同社が詐欺被害​​に遭ったためだ。そこで、すぐに上海警察に連絡し、状況を報告した。

会社の財務担当者は突然社内の作業グループに引き入れられた

午後4時頃、遠く上海にいる朱さんは、非常に残念な気持ちで地元の警察署で警察報告書を記入していたが、同時に、お金の一部が回収されたという朗報を知った。朱さんは上海のテクノロジー・エレクトロニクス企業の財務担当スタッフだったことが判明した。午後10時52分事件の前夜、残業中に、彼女は突然「楊英意思決定」と呼ばれる作業グループに引き込まれた。グループでは、彼女を除く他の3人のアバターは、彼女の会社の「上司」と「部長」でした。

朱さんの同僚：アバターも名前も話し方や活動レベルもすべて同じです。たとえば、私たちの上司はグループの中であまり話しませんし、グループの中で私たちの上司のふりをしている人もあまり話しません。話し合う場合は、法定代理人とアシスタントが話し合います。

新作業グループのリーダーは196万元の送金を求めるメッセージを送った

朱さんは、同じプロフィール写真とニックネームを見て、会社が自分に緊急の仕事を手配したと誤解し、リアルタイムでグループメッセージに注意を払った。事件当日の午前10時頃、仕事について一晩中話し合っていた4人のグループに再びメッセージが飛び込んできた。グループ内の文書によると、「張さん」というグループメンバーが朱さんに、改修工事の保証金として196万元を指定口座に振り込むよう依頼した。

朱さんの同僚：当社は別の都市に営業拠点を設ける予定なので、家を借りて改装する必要があります。

転送が完了すると、グループ内の全員が消えます

朱さんはすぐに作業指示を実行し、スクリーンショットを臨時グループに送信しました。この時、196万元を受け取った詐欺グループはすぐにその金を分割して複数の口座に移し、そのうち20万元は福建省莆田市の林さんが提供した口座に振り込まれた。朱さんは、午後4時に会社の責任者が財務記録の変更に気づき、朱さんに電話して状況を尋ねるまで、状況を全く知らなかった。朱さんはグループを開いて、自分だけが残っていることに気づきました。その時初めて彼女は騙されていたことに気づいた。

会社のネットワークシステムへの侵入の疑い

会社の内部情報を入手する

警察は20万元に加え、残りの170万元以上についても緊急停止支払いを行ったとみられる。現在、この事件は引き続き調査中です。では、なぜ詐欺師たちは同一のプロフィール写真を使って複数の会社の幹部になりすまし、朱さんの会社の内部情報まで知ることができたのでしょうか?警察は、詐欺グループが同社のネットワークシステムにハッキングした可能性が高いと推測した。では、同様の詐欺に遭遇した場合、警察が迅速に事件を解決し、金銭を取り戻すために何ができるでしょうか?

詐欺に遭ってから30分はお金を取り戻す絶好のチャンス

警察は、騙されてから30分が金銭を取り戻すための「黄金の30分」であることを発見した。したがって、犯罪を報告するときに重要な言葉が 1 つあります。「迅速に」です。

福州公安局台江支局新港派出所の二級巡査部長、周金鋒氏：詐欺師は被害者から送金の指示を受けた後、送金先を探すのに約30分かかります。

警察が事件を捜査したところ、多くの人が通信詐欺に遭ってもすぐに警察に通報していなかったことが判明した。

福州市公安局台江支局新港派出所の二級巡査部長、周金鋒氏：多くの被害者は詐欺に遭ったことに気付いてもすぐに警察に通報せず、支払いを止める絶好のタイミングを逃してしまった。被害者の中には、複数回送金すれば元金を取り戻せるという詐欺師の主張を信じてしまい、ますます騙されてしまう人もいます。

警察は、騙されたことに気づいたら、できるだけ早く110番に電話して犯罪を報告するよう注意を促した。さらに、犯罪を報告した人は、さらなる捜査を容易にするために、できるだけ早く最寄りの警察署に行き、供述書を取る必要があります。

福州市公安局台江支局新港派出所二級巡査部長周金鋒氏：私たちは警察の記録作成に積極的に協力し、被害者の名前と身分証明書番号、被害者から詐取した資金、銀行口座と正確な送金時間、詐欺師が使用した口座番号、銀行取引の詳細、詐欺サイトとチャット記録などの詳細な情報を警察に提供しなければなりません。

防止戦略: 企業の財務担当者はどのようにしてオンライン詐欺を防止できるでしょうか?

では、企業の財務担当者はどのようにして通信詐欺やインターネット詐欺を防止すべきでしょうか?

警察は次のように注意を促しています:トロイの木馬ウイルスによる感染を防ぐため、オフィス勤務中に見慣れないリンクや疑わしいファイルをクリック、ダウンロード、転送しないでください。コンピューターやその他のデバイスは、無人時にハッカーによるリモート制御攻撃を防ぐために、仕事が終わったらすぐに電源を切る必要があります。

（CCTVニュースクライアント）