ファンド ブランド マーケティング (ファンド マーケティングのヒントが登場!)

ファンドマーケティングの大躍進が迫る！

中国基金ニュース記者 方立と陸慧静

過去1、2年の不安定な市場環境下で、プライベートドメインのユーザーは、ファンド会社が直接販売に注力する新たな戦場となっています。

中国ファンドニュースの記者は、最近、いくつかのファンド会社がWeChatを使って新規ユーザーを獲得し、直接販売事業を乗っ取ろうとしていることを発見した。一部のファンド会社は、ファイナンシャルプランナーを募集したり、交通プラットフォームでのライブ放送を通じて入り口を提供したりすることで、ユーザーをプライベートコミュニティに引き込むことで、プライベートな運営をテストしようとした。

多くの業界関係者によると、現在、プライベートドメインユーザーの育成にしろ、ファンド直販プラットフォームの運営にしろ、顧客獲得コストの高さ、ユーザー転換の不確実性、サードパーティ決済チャネルの制限などの問題点に直面しているという。大手ファンド会社は積極的に計画を練っているが、中小企業は依然として投入と産出の比率を勘案する必要がある。

プライベートドメインの運用とユーザーの信頼の醸成には長期的な運用が必要であり、サービスシステムの構築、データ処理能力、コンプライアンス管理などの分野に対する組織の投資が試されます。弱い市場で反循環的成長を達成する方法は、顧客とのつながりを中心とした販売システムを構築することです。

一部のファンド会社は小規模企業ビジネスに参入しようとしている

ファンド会社は、直接販売の顧客を拡大するために新たな措置を講じています。

最近、中国基金ニュースの記者は、一部の基金会社の電子商取引部門が企業のWeChatユーザーを拡大するために、年度をまたいだ消費紅包配布活動を行っていることを知りました。

たとえば、最近、多くの投資家が Huaan Fund からテキスト メッセージのプッシュ通知を受け取ったと報告しています。 WeChatでQRコードをスキャンし、同社のWeChat友達を追加すると、消費紅包を受け取ることができる。

ファンド会社の投資アシスタントのWeChat公式アカウントをフォローした後、アカウントバインディングを完了すると、消費紅包が自動的に発行されます。

一部のファンド会社もタイムリーにこの新しいモデルに従っています。華南地区のファンド会社関係者は「最近、一部の同業他社が小規模企業を通じて新規顧客を獲得しようとしているのを目にしたので、当社も追随し、顧客獲得の方法を拡大し始めた」と明かした。

オリエンタルファンドの関係者も、同社が以前から小規模企業事業を展開していると報告した。前述の東方ファンド関係者の意見では、インターネットファンドの販売サービス形式により、ファンド会社は顧客に直接サービスを提供するシナリオを持つことができるようになった。ファンド会社のサービスに対する顧客の要求はますます高くなり、サービスの粒度もますます細かくなっています。企業WeChatを基盤としたコミュニティと1対1の顧客サービスは、ファンド会社の「標準」サービスとなっている。同時に、投資顧問業務の急速な発展により、マーケティングサービス面でもソーシャルグループや企業WeChatなどのマンツーマンサービス形態が求められるようになりました。

また、中国基金ニュースの記者によると、最近、いくつかの大手機関が公式アカウントを通じて活動を発表したり、オフライン活動を通じてWeChatにファイナンシャルプランナーを追加したりしているという。その後、既存の個人顧客を審査し、中富裕層の顧客に対しては専任チームによるポイントツーポイントのメンテナンスを提供しました。

TikTokやWeChatのパブリックアカウントなどのトラフィックプラットフォーム上で教育コンテンツに投資することで、プライベートドメインのユーザーを拡大している機関もあります。たとえば、Ant はライブ ブロードキャスト中にユーザーをプライベート ドメイン コミュニティに誘導するための入り口を提供します。 JD.com、Licaitongなどの配信プラットフォームもプライベートドメインコミュニティ機能を提供しています。

中国南部の業界関係者は、自社も新規顧客獲得のため企業向けWeChatの立ち上げを検討していると語った。 「投資信託業界にとって、顧客と直接コンタクトできないことは、業界の発展における大きな痛手です。そのため、ファンド会社もさまざまな手段を使って顧客にアプローチし、直販顧客を開拓しています。これは規模の考慮だけでなく、顧客開拓や投資家教育の促進という目的もあります。」

英米基金のシニアビジネスディレクターの洪紅氏も、企業のWeChatアカウントを基盤としたプライベートドメイン運用は各界で比較的一般的なモデルになっており、金融業界でもトレンドになると予想されると述べた。

「ユーザーの主なオンラインソーシャルおよび情報取得シナリオは現在、WeChatエコシステムに基づいているため、ファンド会社はWeChat Enterpriseを通じて新規ユーザーを誘致し、ユーザーを追加することで、サービスコンテンツ、製品情報、ブランド認知度などの情報をユーザーにさらに便利に提供できます。ユーザーは質問やニーズがあるときにスムーズにフィードバックを提供することもできます。多くのファンド会社はこれまで直販アプリを持っていませんでした。チャネルマーケティングに加えて、プライベートドメイン運用はファンド会社がより直接的に顧客を獲得し、顧客にサービスを提供して、顧客の定着率を高めるための新しい方法になります。」ホンホンはさらに分析し、指摘した。

しかし、ファンド会社の電子商取引担当者の中には、近い将来にWeChatを使って新規顧客を獲得することは考えていないという者もいる。 「ブランディングの観点から見ると、WeChatは企業の評判をある程度向上させることができます。しかし、WeChatが直接販売ビジネスを行う場合、リダイレクト用のミニプログラムまたはアプリを構築する必要があり、一定のコストがかかります。中小企業はこの点に特に関心がないかもしれません。」

「顧客獲得コストは低くない」プライベートドメイン運用の効果はまだ分からない

多くの大手ファンド会社が積極的にプライベートドメイン運用を展開していますが、実際のフィードバックでは、結果は平均的であり、顧客獲得コストは低くなく、顧客グループの精度は十分ではありません。

「当社はプライベートドメイン運用に挑戦してきたが、業界大手のファンド会社の後を追う形にとどまっている。現状では顧客獲得コストが比較的高く、顧客基盤も十分ではない。今後の成果は未知数だ」中国南部のファンド会社の関係者もそう語った。

華南地域のファンド会社の別の関係者は、現時点では新規開発のみを目的とした投資はあまり行われていないと語った。一方で、その効果は明ら​​かではなく、他方では、変換パスが明確ではありません。

「プライベートドメインのトラフィックキャリアには、WeChatサービスアカウント、ビデオアカウント、ミニプログラム、さまざまなコミュニティが含まれます。一部のファンド会社はミニプログラムを通じてファンドを販売しようとしていますが、現時点ではミニプログラムを通じたファンドの売買機能は完全には開放されていません。大手ファンド会社を含むほとんどのファンド会社のミニプログラムは、商品リストのみを表示し、直接売買取引を行うことはできません。」業界関係者によると。

前述の業界関係者は、ミニプログラムという新たなチャネルはより便利な購入方法を提供し、投資家が注文を行うための「ラストマイル」を開拓するだけだと述べた。まだテスト段階であり、具体的な効果はまだ不明です。さらに、ミニプログラムはプライベートドメイントラフィックに属しており、ユーザーを獲得して変換することが困難です。プラットフォームは、財務管理や資金に興味のあるユーザーに対してそれらを自動的に宣伝することはありません。

同氏はまた、将来的にWeChatミニプログラムがファンドマネージャーにとって直接販売したり、より多くの資金を調達したりするための重要なチャネルになるかどうかはまだ分からないと述べた。影響要因としては、取引システムの接続における技術的なセキュリティ問題、投資家が本来の取引習慣を変える意思があるかどうか、WeChatミニプログラムチャネルに対する規制当局の規制要件、直販チャネル向けのミニプログラム機能設計の利便性などが挙げられます。

Yingmi FundのシニアビジネスディレクターであるHong Hong氏は、投資家は専門的なサービスとコミュニケーションの伴走を強く求めているため、温かいサービス、ユーザーのニーズを満たすコンテンツ、投資ツールなどを通じてプライベートドメインユーザー向けのチャネルを継続的に拡大することがスムーズで効果的であると考えています。 Yingmi 氏の実際の経験から、投資家のニーズが多様化、個別化しているため、従来の投資教育コースでは実際の投資で遭遇する特定の問題を解決できないことがわかりました。このとき、資産配分や投資管理を支援する「投資助言サービス」が必要になります。そのため、プライベートドメインに参加したいユーザーが着実に増えています。

業界の現在のイノベーションのペースについて、一部の業界関係者は、プライベートドメインの運営であろうと、ファイナンシャルプランナーに重点を置くことであろうと、その核心は投資家の利益感覚を高め、利益体験を向上させ、投資前、投資中、投資後を含む比較的完全な資産配分フルサイクルのサービスチェーンを顧客に提供することにあると率直に述べています。これは、ファンド販売が徐々に「商品販売中心」から「投資家利益中心」へと移行し、投資家同行サービスに重点が置かれるようになっているという傾向を反映しているとも言えます。

しかし、ファンド直販プラットフォームの運営には、顧客獲得コストの高さや第三者決済チャネルの制限などの問題点もあるとも述べた。運用コストには、フロントエンドおよびバックエンドシステムの構築コストと、決済チャネルの支払いコストが含まれます。公式サイトやWeChatパブリックアカウントと比較すると、ファンド直販アプリはコストが高くなります。直販プラットフォーム構築の基盤が弱い中小企業は、投入と産出の不確実性が高まっています。

顧客との絆を中心とした販売システムを構築する

「現状では、第一に顧客獲得コストが比較的高いこと、第二に顧客基盤を正確に把握することが難しいこと、そして第三に顧客獲得と真の顧客化の間にはまだ一定の距離があることです。」華南のファンド会社の関係者はそう語り、不安定な市場でのファンド販売の難しさを明かした。

東方基金の関係者も、現在、販売における最大の困難と課題は市場の調整、顧客の信頼の欠如、既存顧客を失うリスクであり、新規顧客の獲得は極めて難しいと述べた。 「インターネット上で顧客基盤を拡大する過程では、市場環境や製品実績に大きく左右され、さまざまな不確実性に直面しています。」

ファンド会社が新規ユーザーを開拓する際に直面する最大の困難は、新規ユーザーが少なすぎることだと考える人もいます。市場全体が好調でないときは、誰も市場に参入しようとしないのが人間の性です。

このような市場構造の中で、ファンド会社が突破口を開くには、顧客との親和性を重視した販売体制を構築することが鍵となる。

「市場は変動し続けており、収益効果の欠如は公的資金の全体的な評判に影響を与えています。業界は現在、信頼の危機に直面しています。一方では、これが既存の顧客を失う原因となり、他方では、コストの増加と新規顧客の獲得の困難にもつながっています。」業界関係者によると、現在の新規ユーザー開拓の傾向から判断すると、従来の投資型トラフィック転換から、顧客同伴型の投資顧問ビジネスモデルへと徐々に移行しつつあるという。アドバイザリーサービスの強化が重点分野となり、もはや単に「商品を運ぶ」という短期的な交通配当を追い求めることはなくなった。むしろ、長期的かつ継続的な双方向の交流を通じて投資家との関係を再構築し、ブランド価値を蓄積し、リサイクル可能な「リテンション」を追求してきた。

英米基金のシニアビジネスディレクターの洪紅氏はまた、市場が静かになるほど、ユーザーは専門の投資顧問機関の協力を得て、市場を認識し理解し、変動の中で投資の本質をよりよく見極め、リスクとリターンの理解を深め、「長期リターン＝時間＋変動性」という新たな投資概念を確立する必要があると述べた。顧客にこの認識を理解させ、定着させることによってのみ、高値で買って安値で売るという顧客の行動を真に改善、あるいは部分的に改善することができます。

ホン・ホン氏はまた、プライベートドメインの運用とユーザーの信頼の醸成は長期的な運用を必要とするものであり、サービスシステムの構築、データ処理能力、コンプライアンス管理などの分野に対する組織の投資も試されると述べた。

フィンテックは多くのファンド会社が求めているソリューションでもあります。中国南部の業界関係者は、今年初めからさまざまな企業が金融テクノロジーを利用してプライベートドメインのトラフィックと中間層のマーケティングを管理し、データインテリジェンスの考え方を活用して新しい分野を模索していると語った。

「典型的な実践として、当社のアプリは『1,000人の人々に1,000の顔』のプッシュコンテンツを実現しています。顧客の保有構造、読書習慣などに基づいて適切なコンテンツを推奨し、顧客サービスとトラフィック獲得の効果的な組み合わせを強化します。」

編集者: キャプテン

監査: 木の魚